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          劉士余:未來10年將完成四大改革
          發布時間:2013-03-28 作者: 被閱讀

          新華都商學院、哥倫比亞大學資本主義與社會研究中心和北京大學戰略研究所主辦的“首屆諾貝爾獎經濟學家中國峰會”3月18-19日在北京舉行。中國人民銀行副行長劉士余昨天在會上指出,未來10年,我國要大力發展資產證券化,把銀行的表內資產轉向更多的市場投 資者;并且降低銀行的國家持股比例,發展新的民營為主導的中小銀行體系。同時堅定推動利率市場化,匯率市場化改革,以及資本項目可兌換和人民幣跨境使用,“如果未來十年國際市場沒有大的變化,我們可以完成這些改革?!?/p>

          降低國有資本在銀行的持股比例

          劉士余表示,轉變經濟增長方式、調整經濟結構,是中國金融行業目前面臨的非常大的挑戰。當前的經濟結構主要是靠間接融資或者銀行貸款。而無論是節能減排、結構調整還是淘汰落后產能,都可能會付出相當多的財務成本,并將主要由銀行體系承擔。

          然而,劉士余指出,為維持貸款增長,商業銀行在資本市場的融資,對其它實體經濟可能產生溢出效應,擠占了其它實體經濟企業的融資?!斑^去5年銀行貸款持續增長,已經占用新的資本1.33萬億,未來5年可能還得補充1.66萬億,這是非常大的數,”他說,隨著貸款增長,銀行為了保證資本充足率又不斷補充資本,“類似于水多加面,面多加水的關系,是不可持續的?!?/p>

          為此,劉士余指出,必須以市場化方式來分散風險,“唯一出路和辦法就是大力發展資產證券化,把銀行的表內資產,通過資產證券化轉向更多市場投資者?!?/p>

          此外,劉士余回應銀行改制上市賤賣論稱,改制之初并無信心,改制成功市值才上升的。他稱,國有資本的資源配置效率不是很高,未來10年,國有資本不應當在國有銀行保持這么高的比例。他介紹,鐵道部2.6萬億負債中,大概1.4萬億是銀行貸款,7500億是鐵道部發行的債券。他表示擔心影子銀行資金進入房地產、落后產能或者一些資質狀況不佳的地方政府融資平臺。

          將金融體制改革推到更高階段

          基于上述的判斷,劉士余表示,未來10年要把中國金融體制改革推到一個更高的階段,“現在國家持股比例還是太高,整個金融機構、公司治理,還遠遠沒有達到真正的公司治理的境界?!?/p>

          第二,必須發展新的民營為主導的中小銀行體系。第三是堅定不移地推動利率市場化,匯率市場化的改革?!拔磥?0年,如果國際經濟金融形勢不發生類似本輪金融危機的逆轉,我們肯定會在自覺和不自覺的發展當中,完成這兩項改革?!痹倬褪琴Y本項目可兌換和人民幣跨境使用,“我估計如果未來10年國際市場沒有大的變化,我們可以完成這兩項改革?!眲⑹坑嗾f。

          此外,劉士余指出,下一步要增加更多的小微銀行,相應保險制度也是在未來10年要完成的事。為防范風險,既要相應法制建設,也需要監管能力的建設,為此迫切需要中國“一行三會”,央行、銀監會、證監會、保監會,加上國家外匯管理局,還有政府財政部這些部門之間,真正建立起分工清晰、規則明晰、協調信息共享的機制。

           

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