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          2012年度信息披露報告
          發布時間:2013-05-17 作者: 被閱讀

          第一節 重要提示

          一、本公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

          二、本公司第一屆董事會第九次會議于2013年3月19日審議通過了本公司《2012年度信息披露報告》。本次董事會的會議通知已提前10天發給各位董事,會議應到董事13名,實際到會董事12名。本公司7名監事列席了本次會議。

          三、2012年度按中國會計準則編制的財務報告已經安徽豐元會計師事務所有限公司進行了審計,并出具了標準無保留意見的審計報告。

          第二節 公司基本情況簡介

          【法定中文名稱】安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司

          (簡稱:涇縣農村商業銀行)

          【法定英文名稱】 Anhui Jingxian Rural Commercial Bank Company Limited.

          【法定代表人】邱中宏

          聯系地址:安徽省涇縣涇川鎮桃花潭中路107號

          郵政編碼:242599

          電話: 0563-5121325

          傳真: 0563-5121325

          網址:www.picslash.com

          電子信箱:jxncsyyh@126.com

          【其他有關資料】

          首次注冊登記日期: 2012年2月15日

          首次注冊登記地點:宣城市工商行政管理局

          企業法人營業執照注冊號: 341800000112831

          聘請的會計師事務所名稱:安徽豐元會計師事務所

          注冊會計師:管宗根 郝本源

          第三節 財會會計報告

          一、整體經營情況

          2012年,本公司緊緊圍繞成功改制農村商業銀行的有利契機,堅持植根涇川大地的市場定位,堅持服務“三農”、服務中小企業、服務縣域經濟的經營宗旨,按照“做大做強總部、做精做優城區,同步提升基層、全員服務客戶”的經營思路,不斷創新金融產品,完善服務功能,加快業務發展,各項工作取得了較好業績。報告期內本公司主要經營情況如下:

          (一)報告期末,本公司資產總額327515.65萬元,較期初增加56368.66萬元,增長20.79%,其中各項貸款總額213998.06萬元,較期初增加40822.01萬元,增長23.57%。

          (二)報告期末,本公司負債總額306594.36萬元,較期初增加55417.89萬元,增長22.06%,其中各項存款余額295038.02萬元,較期初增加61268.26萬元,增長26.21%。

          (三)報告期末,按五級分類口徑,不良貸款余額8245.16萬元,比期初上升368.32萬元;不良貸款占比3.85%,比期初下降0.70個百分點。

          (四)2012年,分別實現總收入22316.72萬元、賬面利潤總額4591.23萬元、稅后凈利潤3404.77萬元,分別比上年增長30.73%、126.62%和195.17%。

          (五)報告期末,資本充足率15.72%,比期初下降2.82個百分點;核心資本充足率11.04%,比期初下降2.32個百分點;貸款撥備覆蓋率154.53%,比期初上升2.06個百分點;貸款撥備率(撥貸比)為5.95%,比期初下降0.99個百分點。

          二、重要項目明細情況

          (一)同業往來款項情況

          單位:人民幣萬元

          項目

          期初數

          期末數

          存放同業款項

          65958.38

          65402.98

          拆放同業款項

          0

          0

          同業拆入款項

          0

          0

          (二)貸款按擔保方式分類情況

          單位:人民幣萬元

          項目

          期初數

          期末數

          信用貸款

          6884.40

          8331.05

          保證貸款

          65353.56

          68479.65

          抵押貸款

          62172.91

          104262.00

          質押貸款

          38765.18

          32925.36

          合計

          173176.05

          213998.06

          (三)貸款按風險分類(五級分類)情況

          單位:人民幣萬元

          項目

          期初數

          期末數

          正常類貸款

          154987.36

          190709.21

          關注類貸款

          10311.85

          15043.69

          不良貸款小計

          7876.84

          8245.16

          次級類貸款

          2902.74

          2196.16

          可疑類貸款

          4974.10

          6049.00

          損失類貸款

          0

          0

          合計

          173176.05

          213998.06

          (四)貸款損失準備情況

          單位:人民幣萬元

          項目

          金額

          期初余額

          12009.99

          報告期計提

          3800.00

          報告期核銷

          3069.06

          其他變化(收回已置換不良貸款本金和涉農貸款增量獎勵)

          0.42

          期末余額

          12741.35

          (五)應收、應付利息情況

          單位:人民幣萬元

          項目

          期初數

          期末數

          應收利息

          96.68

          113.19

          應付利息

          4410.07

          6476.73

          (六)對外投資情況

          單位:人民幣萬元

          項目

          期初數

          期末數

          長期股權投資(入股省聯社資金)

          60.00

          60.00

          合計

          60.00

          60.00

          (七)表外項目情況

          報告期末表外項目中可能對財務狀況和經營成果造成影響的是,簽發銀行承兌匯票735.80萬元。銀行承兌匯票保證金比例100%,全部落實擔保措施,未發現有明顯風險。

          三、資本充足情況

          單位:人民幣萬元、%

          項目

          金額

          資本凈額

          29788.22

          其中:核心資本凈額

          20921.28

          加權風險資產

          189437.12

          資本充足率

          15.72

          核心資本充足率

          11.04

          四、關聯交易和重大關聯交易情況

          本公司的關聯交易主要是對本公司內部人(本公司董事、監事、總行及支行高級管理人員和參與本公司授信、資產轉移的人員)及其關聯方、持股5%以上的自然人股東和法人股東及其高級管理人員的貸款、銀行承兌匯票及信用證保證金差額部分的授信。本公司在處理關聯交易業務時,嚴格按照有關法律、法規以及本公司的貸款程序和規定,操作方式及定價按照不優于對非關聯方同類交易的條件辦理,符合誠信、公允原則。

          (一)關聯交易和重大關聯交易數據情況

          報告期內,本公司發生關聯交易18筆,金額3012.50萬元,其中重大關聯交易4筆,金額1840.00萬元。分別是:

          1.2012年8月13日,安徽民盛復合材料有限公司與本公司辦理銀行承兌匯票貼現,金額20.00萬元;

          2.2012年8月28日,安徽民盛復合材料有限公司與本公司辦理銀行承兌匯票貼現,金額50.00萬元;

          3.2012年10月10日,安徽民生工貿集團有限公司與本公司辦理貸款授信370.00萬元,其中200.00萬元由涇縣中小企業融資擔保中心擔保,170.00萬元由該公司房地產抵押。

          4.2012年11月26日,宣城市振興建筑安裝工程有限責任公司與本公司辦理貸款授信1400.00萬元,由該公司持有的宣城皖南農村商業銀行股份有限公司1690萬元股權質押。

          (二)重大關聯交易對象基本情況

          1.安徽民生工貿集團有限公司,成立于2001年,法定代表人范民(本公司董事),注冊資本1600萬元,主要經營項目建筑材料、化工產品(不含化危品)、塑料制品、空調配件、玻璃鋼制品、工藝品的生產、銷售;汽車配件的生產、銷售;勞保用品的生產、銷售;高低壓電器及配套設備的生產、銷售;體育健身器材的生產、銷售;通迅器材及配套設備的生產、銷售;自營和代理各類商品和技術的進出口(但國家限定經營或禁止進出口的商品和技術除外)。

          2.安徽民盛復合材料有限公司,系安徽民生工貿集團有限公司關聯企業,成立于2007年,法定代表人范軍,注冊資本400萬元,主要經營項目:市政配套設施、玻璃鋼制品、塑料及其制品、空調配件、電器產品、體育器材生產、銷售;建筑材料、化工產品(不含化學危險品)、銷售。

          3.宣城市振興建筑安裝工程有限責任公司,成立于2001年,法定代表人:劉玉林(本公司董事),注冊資本2080萬元,主要經營項目:承攬建筑安裝工程、裝飾工程。

          五、會計報表(附后)

          六、會計報表附注

          (一)會計年度:本公司會計年度自公歷1月1日起至12月31日止。

          (二)記賬本位幣:本公司的記賬本位幣為人民幣。

          (三)主要會計政策、會計估計和核算方法:

          1.財政部頒布的《新會計準則》;

          2.記賬基礎以權責發生制為原則,計價以歷史成本原則計價,投資核算以成本法核算。

          3.各項資產減值準備的計提范圍和方法:對各項貸款和墊款、可供出售類金融資產、持有至到期投資、長期股權投資、存放同業、抵債資產、其他應收款等各類資產,每年年終進行評價,按照規定進行風險分類,根據謹慎性原則,對可收回金額低于賬面價值的部分,按有關規定計提資產減值準備。

          4.會計期間(本期)取得、確認的各項收入,一般按年確認。

          5.固定資產、無形資產、長期待攤費用按原值計價,折舊按平均年限法提取。

          6.所得稅實行按季預繳、年終匯繳清算的處理方法。

          (四)貸款的種類和范圍

          貸款種類包含短期、中長期貸款;貸款范圍為農戶貸款、個人貸款、企事業單位貸款、農村經濟組織貸款、消費貸款、貼現。

          (五)報告期內本公司沒有重大會計差錯更正。

          第四節 公司治理情況

          第一部分 股本變動和股東情況

          一、股本變化情況

          報告期內,本公司3名外部自然人股東轉讓所持全部股本,轉讓股數115萬股,股本余額未變動。

          二、股權結構情況

          報告期內,本公司股權結構未變化。具體如下:

          單位:萬股,%

          股份類型

          20121231

          戶數

          股數

          持股比例

          1、法人股

          15

          5490

          35.01

          2、自然人股

          347

          10190

          64.99

          其中:內部員工股

          259

          2935

          18.72

          總股數

          362

          15680

          100.00

          注:本公司股份均為非上市流通股份

          三、股東情況

          (一)前十大法人股東情況。最大十名法人股東持股4890萬股,占總股本的31.19%,報告期內無變化。具體情況如下:

          名 稱

          住 所

          持股數

          (萬股)

          占比

          (%)

          宣城皖南農村商業銀行股份有限公司

          宣城市區狀元北路

          1500

          9.57

          安徽裕華紡織有限公司

          宣城市宣州區工業干道52號

          900

          5.74

          宣城綠都置業有限責任公司

          宣城市區梅溪路點石商務樓三樓

          (新汽車站對面)

          900

          5.74

          安徽祥泰農業開發有限公司

          涇縣榔橋鎮浙溪村營盤山

          300

          1.91

          涇縣龍橋投資有限公司

          涇縣昌橋鄉街道

          280

          1.79

          合肥中銳系統集成有限公司

          合肥市美菱大道131號英華大廈7樓

          260

          1.66

          安徽民生工貿集團有限公司

          涇縣北郊香山

          200

          1.28

          安徽省涇縣騰達房地產開發有限公司

          涇縣涇川鎮紅星路120號128室

          200

          1.28

          安徽省涇縣鑫源繭絲綢有限公司

          涇縣涇川鎮山口社區

          200

          1.28

          安徽省涇縣藝達筆刷有限公司

          安徽省涇縣榔橋鎮經濟開發區

          150

          0.96

          合 計

          4890

          31.19

          (二)前十大自然人股東情況。最大十名自然人持股2550萬股,占總股本的16.26%,報告期內無變化。具體情況如下:

          姓名

          身份證號碼

          住 所

          認購股份

          (萬股)

          占比

          (%)

          金根榮

          320525195909062038

          江蘇省吳江市黎里鎮新開河路7號

          300

          1.91

          金文飛

          320525198510102142

          江蘇省吳江市汾湖鎮黎里新開河路7號

          300

          1.91

          彭貴彬

          342529197001040074

          安徽省涇縣涇川鎮同興路小康示范村157號

          300

          1.91

          邱麗萍

          330125196109271821

          杭州市余杭區塘棲鎮西小河水鄉人家12幢2單元31室

          300

          1.91

          張耿虎

          330125196209182017

          杭州市余杭區塘棲鎮塘北村38組地田圩36-1號

          300

          1.91

          周九根

          330125196512192373

          杭州市余杭區崇賢鎮北莊村11組河西墩26號

          300

          1.91

          李小龍

          330125196810044918

          杭州市余杭區中泰鄉泰峰村17組思古山30號

          250

          1.59

          顧坤龍

          320525195604272018

          江蘇省吳江市黎里鎮人民東路89號

          200

          1.28

          應敏芬

          330125197001042124

          杭州市余杭區臨平街道工農新村27組方家弄4幢1502室

          150

          0.96

          周寧

          342529197311040010

          安徽省涇縣涇川鎮環城南路231號16室

          150

          0.96

          合 計

          2550

          16.26

          四、股東所持本公司股份的質押或其他爭議情況

          報告期內,本公司下列股東所持本公司股份辦理了質押手續,無其他爭議情況。

          (一)合肥中銳系統集成有限公司所持有本公司股份質押于安徽長豐農村合作銀行;

          (二)安徽省涇縣藝達筆刷有限公司所持有本公司股份質押于涇縣中小企業融資擔保中心;

          (三)安徽省涇縣騰達房地產開發有限公司所持有本公司股份質押于安徽旌德農村商業銀行股份有限公司;

          (四)安徽裕華紡織有限公司所持有本公司股份質押于交通銀行宣城分行;

          (五)安徽涇縣鑫源繭絲綢有限公司所持有本公司股份質押于涇縣中小企業融資擔保中心;

          (六)安徽祥泰農業開發有限公司所持有本公司股份質押于涇縣中小企業融資擔保中心;

          (七)安徽涇縣華昌農業開發有限公司所持有本公司股份質押于涇縣中小企業融資擔保中心;

          (八)涇縣龍橋投資有限公司所持有本公司股份質押于涇縣中小企業融資擔保中心。

          第二部分 董事、監事、高級管理人員和員工情況

          一、董事會成員基本情況

          本公司董事會由13名成員組成,其中內部職工董事4人,獨立董事1人,報告期內無變化。具體如下:

          姓名

          出生年月

          學歷

          專 業

          工作單位

          職務

          邱中宏

          1966.12

          本科

          法學

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司

          董事長

          汪建國

          1966.04

          大專

          金融學

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司

          行長

          趙敬禮

          1962.03

          本科

          金融學

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司

          副行長

          汪加義

          1967.11

          本科

          金融學

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司

          副行長

          夏建民

          1968.05

          本科

          會計學

          宣城皖南農村商業銀行股份有限公司

          副行長

          劉玉林

          1964.12

          大專

          經營管理

          宣城綠都置業有限責任公司

          總經理

          劉國華

          1962.08

          碩士

          工商管理

          安徽裕華紡織有限公司

          董事長

          管兵

          1957.12

          本科

          鑄造工業及其設備

          安徽皖南電機股份有限公司

          總經理

          曹明友

          1963.12

          大專

          財務會計

          中國宣紙集團公司

          副總經理

          李兵

          1968.09

          本科

          蠶學

          安徽省涇縣鑫源繭絲綢有限公司

          總經理

          范民

          1968.10

          大專

          經濟管理

          安徽民生工貿集團有限公司

          董事長

          潘維慶

          1954.11

          高中

          涇縣南華電機配件有限公司

          董事長

          張順朝

          1948.11

          大專

          社會學

          宣城銀監分局退休

          獨立董事

          二、監事會成員基本情況

          本公司監事會由7名監事組成,其中職工代表監事2名,報告期內無變化。具體如下:

          姓名

          出生年月

          學歷

          專業

          工作單位及職務

          職務

          徐志干

          1968.4

          本科

          金融學

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司

          監事長

          劉學智

          1978.10

          本科

          法學

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司

          支行行長

          黃金明

          1963.6

          大專

          經管

          安徽省涇縣騰達房地產開發有限公司

          董事長

          洪文昱

          1963.8

          高中

          涇縣藝達筆刷有限公司

          總經理

          蔡志祥

          1962.7

          高中

          安徽祥泰農業開發有限公司

          董事長

          彭貴彬

          1970.1

          大專

          工民建

          安徽三新房地產開發有限公司

          董事長

          李宗縣

          1981.10

          中專

          動物檢疫與防疫

          安徽涇縣華昌農業開發有限公司

          總經理

          三、高級管理人員基本情況

          本公司高級管理人員由1名行長和2名副行長組成,報告期內無變化。具體如下:

          姓名

          出生年月

          學歷

          專業

          工作單位

          職務

          汪建國

          1966.04

          大專

          金融學

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司

          行長

          趙敬禮

          1962.03

          本科

          金融學

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司

          副行長

          汪加義

          1967.11

          本科

          金融學

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司

          副行長

          四、員工情況

          (一)員工專業結構情況

          單位:人,%

          專業類別

          員工人數

          占員工總數的比例

          高管人員

          34

          12.64

          合規與風險管理

          2

          0.74

          審計稽核

          6

          2.23

          客戶經理

          52

          19.33

          財務會計管理

          44

          16.36

          科技信息

          2

          0.74

          資金清算

          4

          1.49

          柜面業務

          101

          37.55

          人事監察保衛

          13

          4.83

          綜合辦公室

          6

          2.23

          其他業務

          5

          1.86

          合計

          269

          100.00

          其中:1、高管人員:指經監管部門核準任職資格的本公司董事長、監事長、行長、副行長及分支機構高級管理人員;2、合規與風險管理人員:指從事合規管理和風險管理的人員;3、審計稽核:指從事審計、稽核工作的人員;4、客戶經理:指公司業務經理、個人業務經理等從事信貸等業務營銷的人員;5、財務會計管理:指從事會計管理、輔導、檢查、監督(包括事后監督)的人員,含委派會計、信貸會計;6、科技信息:指計算機管理、網絡維護、系統開發等人員; 7、資金清算:指從事資金清算的人員;8、柜面業務:指營業機構從事柜面服務的人員;9、人事、監察、保衛:指從事人事管理、監察、安全保衛等人員;10、綜合辦公室:指從事總部辦公室工作的人員;11、其他業務:除以上所列業務或其他人員。

          (二)員工受教育程度

          單位:人,%

          學歷類別

          員工人數

          占員工總數的比例

          本科及本科以上

          68

          25.28

          大專

          137

          50.93

          中專

          25

          9.29

          高中

          34

          12.64

          初中及以下

          5

          1.86

          合計

          269

          100.00

          第三部分 部門及分支機構設置情況

          一、部門設置

          本公司設立11個部門,報告期內無變化。具體如下:

          部 門

          主要職責

          營業部

          主要負責辦理存取款、轉賬結算、現金調運等業務

          市場營銷部

          主要負責總行公司類客戶的信貸服務工作

          業務管理部

          主要負責全行業務拓展、調研統計等工作

          財務會計部

          主要負責全行財務會計的核算和管理

          合規與風險管理部

          主要負責全行的風險管理、授信審查工作

          稽核監察部

          主要負責全行內部審計、紀檢監察工作

          不良資產處置部

          主要負責全行不良資產清收處置、法律訴訟工作

          辦公室

          主要負責日常綜合事務處理

          人力資源部

          主要負責人事管理、教育培訓和考評、優質服務的監督和管理

          科技信息部

          主要負責銀行卡、ATM機等電子銀行業務開發、信息化管理及設備維護

          安全保衛部

          主要負責全行安全保衛工作

          二、分支機構設置

          報告期內,本公司1家分支機構進行了遷址,為茂林支行遷址至涇縣茂林鎮街道社區茂林街128號。截至報告期末,本公司下轄營業部1家,支行28家,機構總數29家。具體情況如下:

          機構名稱

          地址

          聯系電話

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司營業部

          涇縣涇川鎮桃花潭中路107號

          0563-5121315

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司晏公支行

          涇縣涇川鎮晏公街道

          0563-5510198

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司五里支行

          涇縣涇川鎮零公里

          0563-5120939

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司荷花塘支行

          涇縣涇川鎮葉挺路141號

          0563-5122807

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司古壩支行

          涇縣涇川鎮古壩街道

          0563-5500616

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司涇川支行

          涇縣涇川鎮皖南第一街A3-6

          0563-5035515

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司西門支行

          涇縣涇川鎮蘇紅東路205號

          0563-5023591

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司北門支行

          涇縣涇川鎮幕橋路094號

          0563-5021431

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司百元支行

          涇縣涇川鎮茂林路7-9號

          0563-5022371

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司太元支行

          涇縣涇川鎮南華路53號

          0563-5022968

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司桃花潭支行

          涇縣桃花潭鎮桃花潭街道

          0563-5870298

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司包合支行

          涇縣桃花潭鎮包合街道

          0563-5960066

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司厚岸支行

          涇縣桃花潭鎮厚岸街道

          0563-5980025

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司茂林支行

          涇縣茂林鎮街道社區茂林街128號

          0563-5800256

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司章渡支行

          涇縣云嶺鎮章渡街道

          0563-5760203

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司云嶺支行

          涇縣云嶺鎮云嶺街道

          0563-5900327

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司北貢支行

          涇縣云嶺鎮北貢街道039號

          0563-5920517

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司中村支行

          涇縣云嶺鎮中村街道

          0563-5940414

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司黃村支行

          涇縣黃村鎮街道

          0563-5730228

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司安吳支行

          涇縣黃村鎮花林街道

          0563-5790153

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司丁家橋支行

          涇縣丁家橋鎮街道

          0563-5700338

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司榔橋支行

          涇縣榔橋鎮街道

          0563-5620133

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司西陽支行

          涇縣榔橋鎮西陽街道

          0563-5550064

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司蘇紅支行

          涇縣汀溪鄉蘇紅街道

          0563-5580028

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司蔡村支行

          涇縣蔡村鎮街道

          0563-5430209

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司琴溪支行

          涇縣琴溪鎮街道

          0563-5400318

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司童疃支行

          涇縣昌橋鄉童疃街道

          0563-5380458

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司昌橋支行

          涇縣昌橋鄉街道

          0563-5300303

          安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司孤峰支行

          涇縣昌橋鄉孤峰街道

          0563-5340204

          第四部分 股東大會、董事會、監事會工作情況

          一、股東大會工作情況

          (一)報告期內股東大會的通知、召集、召開情況

          報告期內,本公司于2012年3月27日召開了2012股東大會。本公司提前于2012年3月7日向所有股東發出了《關于召開安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司2012年股東大會的通知》。通知列明了會議召開的時間、地點、提交審議的事項,并說明了股東有權出席或可委托代理人出席和行使表決權,以及公司聯系地址、聯系人等事項。

          (二)股東大會審議的決議情況

          本公司2012股東大會于2012年3月27日在本公司十樓會議室召開。會議審議通過如下議案并形成了相關決議:(1)審議通過本公司2011年度《董事會工作報告》;(2)審議通過本公司2011年度《監事會工作報告》;(3)審議通過本公司《2011年度信息披露報告》;(4)審議通過本公司《2011年度財務收支執行情況、凈利潤分配情況和2012年度財務預算情況的報告》。

          二、董事會工作情況

          (一)報告期內董事會的通知、召集、召開情況

          1.2012年3月12日,本公司召開了第一屆董事會第三次會議;

          2.2012年7月27日,本公司召開了第一屆董事會第四次會議;

          3.2012年9月5日,本公司召開了第一屆董事會第五次會議;

          4.2012年10月22日,本公司召開了第一屆董事會第六次會議;

          5.2012年11月20日,本公司召開了第一屆董事會第七次會議;

          6.2012年12月28日,本公司召開了第一屆董事會第八次會議。

          以上會議召開,事前均以會議通知形式將會議召開的時間、地點、提交審議的事項予以告示,并說明了可委托代理人出席和行使表決權,以及公司聯系地址、聯系人等事項。

          (二)董事會審議的決議情況

          1.2012年3月12日,本公司第一屆董事會第三次會議審議通過如下議案并形成了相關決議:(1)審議通過本公司2011年《董事會工作報告》;(2)審議通過本公司《2011年度信息披露報告》;(3)審議通過本公司《2011年度財務收支執行、凈利潤分配情況和2012年度財務預算情況的報告》;(4)審議通過聘請安徽豐元會計師事務所為本公司審計中介機構;(5)審議通過本公司2012年股東大會的召開日期和會議議程。

          2.2012年7月27日,本公司第一屆董事會第四次會議審議通過如下議案并形成了相關決議:(1)審議通過《涇縣農村商業銀行人民幣貸款利率定價管理辦法》;(2)審議通過《涇縣農村商業銀行股份變更、質押管理辦法》;(3)審議通過本公司股東合肥中銳系統集成有限公司、涇縣藝達筆刷有限公司股權質押事宜;(4)審議通過接收吳翼同志到本公司掛職鍛煉事宜;(5)審議通過安徽民生工貿集團有限公司等關聯交易事宜。

          3.2012年9月5日,本公司第一屆董事會第五次會議審議通過如下議案并形成了相關決議:(1)審議通過本公司股東安徽省涇縣騰達房地產開發有限公司股權質押事宜。

          4.2012年10月22日,本公司第一屆董事會第六次會議審議通過如下議案并形成了相關決議:(1)審議通過《安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司董事會對董事長授權書》;(2)審議通過《安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司董事會對行長授權書》。

          5.2012年11月20日,本公司第一屆董事會第七次會議審議通過如下議案并形成了相關決議:(1)審議通過本公司股東安徽裕華紡織有限公司股權質押事宜。

          6.2012年12月28日,本公司第一屆董事會第八次會議審議通過如下議案并形成了相關決議:(1)審議通過《安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司2012年度利潤分配方案》;(2)審議通過《安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司董事會對董事長授權書》;(3)審議通過《安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司董事會對行長授權書》;(4)審議通過本公司部分股東股金轉讓事宜;(5)審議通過安徽民生工貿集團有限公司等關聯交易事宜。

          三、監事會工作情況

          (一)報告期內監事會的通知、召集、召開情況

          1.2012年3月12日,本公司召開了第一屆監事會第三次會議;

          2.2012年7月27日,本公司召開了第一屆監事會第四次會議;

          3.2012年10月22日,本公司召開了第一屆監事會第五次會議;

          4.2012年12月28日,本公司召開了第一屆監事會第六次會議。

          以上會議召開,事前均以會議通知形式將會議召開的時間、地點、提交審議的事項予以告示,并說明了可委托代理人出席和行使表決權,以及公司聯系地址、聯系人等事項。

          (二)監事會審議的決議情況

          1.2012年3月12日,本公司第一屆監事會第三次會議審議通過如下議案并形成了相關決議:(1)審議通過本公司2011年《監事會工作報告》;(2)征求各位監事對本公司工作的意見和建議。

          2.2012年7月27日,本公司第一屆監事會第四次會議審議通過如下議案并形成了相關決議:(1)審議通過本公司監事會2012年上半年工作開展情況;(2)議通過本公司監事會2012年下半年工作安排。

          3.2012年10月22日,本公司第一屆監事會第五次會議研究了各位監事對本公司的工作建議;

          4.2012年12月28日,本公司召開了第一屆監事會第六次會議研究了各位監事對本公司的工作建議。

          第五節 風險管理情況

          2012年,本公司在立足地方,加速服務“三農”、中小企業與城鄉經濟一體化的同時,結合自身發展特征與實際,注重發揮董事會對風險管理的決策與引導作用,確保為改革事業與業務發展打造穩健的“后盾”。

          一、本公司新開辦了“股權質押、應收賬款質押、汽車合格證質押”貸款業務,本公司也相應制定了《涇縣農村商業銀行股份變更及質押管理實施辦法》、《涇縣農村商業銀行汽車合格證質押貸款管理辦法》及《涇縣農村商業銀行應收賬款質押擔保貸款管理暫行辦法》。

          二、本公司在授信業務方面采取“一行一授”的方式,加強內部風險控制。對各分支機構分別進行授權,根據貸款業務品種和地方經濟形勢,實行差別化額度授權,嚴格控制信用貸款,壓縮自然人擔保貸款,嚴控新增貸款風險。對越權行為,本公司一經發現有違規行為,立即要求其限期整改,并對照處罰辦法對責任人進行相應處罰。

          三、信用風險管理。本公司建立了完整涵蓋貸前、貸中、貸后等環節、可操作性強的信用風險管理制度;建立了信用風險識別、衡量、監測和控制機制;并能執行所制定的各項信用風險管理制度。

          四、操作風險管理。本公司堅持對人才、薪酬人事、人力資源系統管理以及教育培訓方面的各項工作進行定期或不定期的梳理,查找風險點,特別是對關鍵崗位輪崗、離任稽核、親屬回避、績效考核、持證上崗等方面存在的風險隱患經常檢查。嚴格執行要害崗位定期輪換、親屬回避等制度,本公司對所有達到輪崗期限的人員均進行了崗位調整。

          五、IT風險管理。本公司采用省聯社開發的系統,相對穩定。并結合本公司實際制定了相應管理辦法,定期和不定期開展檢查,確保IT風險得到有效管控。

          六、流動性風險管理。本公司管理層對流動性頭寸非常重視,成立了流動性風險壓力測試小組,對流動性進行日常監測管理,保證資金流動性順暢。

          七、案件風險管理。本公司結合內控強化年活動,深入開展案件風險排查工作,相繼開展了員工行為排查、存款滾動性排查、環境排查、內控排查、家訪摸排等排查工作,組織了網點負責人開展了警示教育活動等;為倡導合規經營理念,防止違規操作行為,本公司與所有員工均簽訂合規承諾書。通過多項防控措施,報告期內,本公司無案件發生。

          八、風險報告機制建設和運行情況。本公司建立了重大事項報告制度和清晰有序的報告流程,明確了報告的責任人和聯絡員,能做到在重大事項發生后3個工作日內以書面形式報告。

          第六節 重要事項

          一、報告期內,無重大訴訟、仲裁事項。

          二、報告期內,未發生重大案件、重大差錯等情況。

          三、報告期內,經本公司一屆四次董事會審議同意,由宣城銀監分局選派吳翼同志到本公司掛職副行長,掛職期限一年。

          四、報告期內,通過公開拍賣方式處置閑置資產166.00萬元,無內幕交易。

          五、報告期內本公司各項業務合同履行情況正常,無重大合同糾紛發生。

          報告期內,除上述信息外,本公司無其他有必要讓公眾了解的重要信息。

          資產負債表

          編制單位:安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司 2012年12月31日 單位:人民幣元

          資產

          期初余額

          期末余額

          負債及所有者權益

          期初余額

          期末余額

          資產:

          負債:

          現金及存放中央銀行款項

          350,374,982.66

          474,235,674.61

          向中央銀行借款

          109,500,000.00

          貴金屬

          聯行存放款項

          524,884.79

          230,812.27

          存放聯行款項

          同業及其他金融機構存放款

          1,138,288.95

          4,678,421.49

          存放同業款項

          702,310,385.11

          744,104,076.38

          拆入資金

          拆出資金

          交易性金融負債

          交易性金融資產

          衍生金融負債

          衍生金融資產

          賣出回購金融資產款

          買入返售金融資產

          吸收存款

          2,337,697,607.97

          2,950,380,212.85

          應收款項類金融資產

          應付職工薪酬

          697,520.95

          104,962.95

          應收利息

          803,274.44

          968,350.54

          應交稅費

          5,467,927.48

          14,361,891.71

          應收股利

          應付利息

          44,100,675.10

          64,767,282.53

          其他應收款

          13,324,218.10

          8,570,035.48

          應付股利

          256,686.18

          15,947,916.18

          發放貸款和墊款

          1,611,660,604.59

          2,012,567,113.69

          其他應付款

          11,560,949.51

          15,472,054.97

          可供出售金融資產

          預計負債

          持有至到期投資

          應付債券

          長期股權投資

          600,000.00

          600,000.00

          遞延所得稅負債

          投資性房地產

          其他負債

          820,149.60

          50.10

          固定資產

          17,262,136.99

          17,198,142.36

          負債總計

          2,511,764,690.53

          3,065,943,605.05

          在建工程

          8,744,694.37

          8,744,694.37

          所有者權益:

          固定資產清理

          實收資本(股本)

          156,800,000.00

          156,800,000.00

          無形資產

          其中:法人股股本

          54,900,000.00

          54,900,000.00

          長期待攤費用

          自然人股股本

          101,900,000.00

          101,900,000.00

          抵債資產

          6,389,580.00

          8,168,364.80

          資本公積

          遞延所得稅資產

          減:庫存股

          待處理財產損溢

          盈余公積

          4,120,196.41

          7,524,962.56

          其他資產

          一般風險準備

          22,191,561,.89

          37,985,542.35

          未分配利潤

          16,593,427.43

          6,902,342.27

          減:未彌補歷年虧損

          所有者權益合計

          199,705,185.73

          209,212,847.18

          資產總計

          2,711,469,876.26

          3,275,156,452.23

          負債及所有者權益合計

          2,711,469,876.26

          3,275,156,452.23

          行長(主任) 處(科)長 復核 制表

          利潤表

          編制單位:安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司 2012年度 單位:人民幣元

          項目

          上年數

          本年數

          一、營業收入

          169,625,785.40

          221,572,410.02

          利息收入

          118,236,959.34

          166,546,285.54

          金融機構往來收入

          50,498.291.16

          54,179,713.83

          手續費及傭金收入

          890,534.90

          13,656,039.95

          二、營業支出

          150,348,793.77

          176,769,368.76

          利息支出

          42,300,238.42

          62,273,399.57

          金融機構往來支出

          2,762,258.98

          6,361,368.88

          手續費及傭金支出

          123,094.42

          168,569.66

          業務及管理費

          52,343,406.73

          66,821,074.26

          其他業務支出

          營業稅金及附加

          2,804,395.22

          4,347,822.60

          資產減值損失

          50,015,400.00

          36,797,133.79

          三、營業利潤

          19,276,991.63

          44,803,041.26

          加:營業外收入

          1,088,478.66

          1,594,749.06

          減:營業外支出

          106,249.57

          485,459.33

          四、利潤總額

          20,259,220.72

          45,912,330.99

          減:所得稅費用

          8,724,360.32

          11,864,669.54

          五、凈利潤

          11,534,860.40

          34,047,661.45

          行長(主任) 處(科)長 復核 制表

          所有者權益變動表

          編制單位:安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司 2012年度 單位:人民幣元

          項目

          金額

          股本

          資本公積

          盈余公積

          一般風險準備

          未分配利潤

          所有者權益合計

          期初數

          156,800,000.00

          4,120,196.41

          22,191,561.89

          16,593,427.43

          199,705,185.73

          本期增加

          1,150,000.00

          3,404,766.15

          15,793,980.46

          77,786,408.06

          321,302,313.75

          本期減少

          1,150,000.00

          87,477,493.22

          311,794,652.30

          期末數

          156,800,000.00

          7,524,962.56

          37,985,542.35

          6,902,342.27

          209,212,847.18

          行長(主任) 處(科)長 復核 制表

          利潤分配表

          編制單位:安徽涇縣農村商業銀行股份有限公司 2012年度 單位:人民幣元

          項目

          上年數

          本年數

          一、凈利潤

          11,534,860.40

          34,047,661.45

          加:年初未分配利潤

          9,002,779.71

          16,593,427.43

          二、可供投資者分配的利潤

          20,537,640.11

          50,641,088.88

          加:盈余公積補虧

          加:其他來源補虧

          減:提取盈余公積金

          1,153,486.04

          3,404,766.15

          減:提取一般準備

          750,856.64

          15,793,980.46

          減:提取任意盈余公積

          減:應付利潤

          2,039,870.00

          24,540,000.00

          減:應付勞動分紅

          三、未分配利潤

          16,593,427.43

          6,902,342.27

          行長(主任) 處(科)長 復核 制表

          說明:應付利潤本年數2454萬元,包括提取2011年度股金紅利886萬元(根據2011年度利潤分配方案規定,當年股金紅利年末不進行賬務處理,僅在報表附注中披露,故在2012年度提?。┖?012年度股金紅利1568萬元(根據2012年度利潤分配方案規定,當年股金紅利當年進行賬務處理)。

           

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